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7月中旬，銀行股進(jìn)入密集分紅派息期。

據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，本周有9家銀行實(shí)施派息，總規(guī)模超3414億元，其中于7月12日派息的“宇宙行”工商銀行豪擲千億現(xiàn)金，分紅規(guī)模最大。

銀行股一向是A股分紅“大戶”，以穩(wěn)定的分紅和高股息率著稱，今年在42家A股上市銀行中，僅有鄭州銀行、浙商銀行2家銀行決定不分紅。截至7月14日，已有37家銀行宣布實(shí)施分紅日期，共計(jì)現(xiàn)金分紅規(guī)模超5000億元，其中17家現(xiàn)金分紅比例超30%。

(資料圖片)

一邊是大手筆高比例現(xiàn)金分紅，另一邊銀行板塊仍處于大面積“破凈”狀態(tài)。券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，年內(nèi)已有超過(guò)10家銀行發(fā)布有關(guān)于董監(jiān)高人員或重要股東的增持計(jì)劃，其中一些銀行是因股價(jià)連續(xù)下滑觸發(fā)穩(wěn)定股價(jià)措施，也有一些銀行高管是為提振市場(chǎng)信心，主動(dòng)進(jìn)行增持。

盡管大部分銀行股估值表現(xiàn)不佳且當(dāng)前疫情擾動(dòng)因素仍在，但近期行業(yè)利好頻傳，各機(jī)構(gòu)頻頻發(fā)聲看好銀行板塊估值修復(fù)行情。7月11日，央行披露6月金融數(shù)據(jù)顯示，6月社融新增5.17萬(wàn)億，超出市場(chǎng)預(yù)期。與此同時(shí)，多家區(qū)域性城農(nóng)商行中期業(yè)績(jī)快報(bào)盈利表現(xiàn)也都頗為亮眼。

“三季度開始宏觀經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)指標(biāo)已現(xiàn)邊際修復(fù)態(tài)勢(shì)，上市銀行業(yè)績(jī)快報(bào)顯示江浙地區(qū)優(yōu)質(zhì)銀行業(yè)績(jī)確定性強(qiáng)、疊加估值低位，具備高性價(jià)比。”華西證券研報(bào)稱。

銀行股密集分紅

進(jìn)入5月以來(lái)，銀行股分紅方案密集實(shí)施。截至7月14日，已有30家銀行實(shí)施分紅，7家銀行已宣布實(shí)施日期，共計(jì)現(xiàn)金分紅規(guī)模超5000億元，其中17家現(xiàn)金分紅比例超30%。

國(guó)有大行中，建設(shè)銀行已率先于7月8日完成派息，剩余工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行5家國(guó)有大行將于本周陸續(xù)實(shí)施，

本周也是銀行股分紅的爆發(fā)期，包括前述5家國(guó)有大行，以及招商銀行、寧波銀行、杭州銀行、北京銀行在內(nèi)的9家銀行將于7月12日至15日密集實(shí)施派息。其中，工商銀行派息規(guī)模最大，達(dá)到1045.34億元；招商銀行現(xiàn)金分紅比例最高，達(dá)到32%。

此外，平安銀行、蘭州銀行、浦發(fā)銀行也于本周宣布，將在7月21日-22日實(shí)施分紅派息方案。

根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，42家A股上市銀行中，今年僅鄭州銀行、浙商銀行2家銀行宣布不分紅。

其中，鄭州銀行已連續(xù)兩年未分紅，該行在今年披露的《擬不進(jìn)行現(xiàn)金分紅的專項(xiàng)說(shuō)明》公告中稱，不分紅的原因是考慮到2021年經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨諸多挑戰(zhàn)，特別是特大洪澇災(zāi)害和新冠肺炎疫情交織疊加對(duì)河南省內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)嚴(yán)重沖擊；近年來(lái)隨著經(jīng)濟(jì)下行壓力加大，風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)暴露；加上商業(yè)銀行資本監(jiān)管政策要求日益趨嚴(yán)。

浙商銀行則是因?yàn)榉旨t與配股在時(shí)間和程序上有所沖突。“如果有做出分紅的決議，在分紅沒有實(shí)際完成前，再融資進(jìn)程需要中止。”該行副行長(zhǎng)劉龍?jiān)诮衲甑臉I(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上表示，待配股完成后將盡快考慮分紅事宜。

從股息率來(lái)看，Wind數(shù)據(jù)顯示，根據(jù)最新交易日股價(jià)及2021年年報(bào)披露分紅方案計(jì)算，有12家銀行股息率在6%以上。

“銀行股低估值、高股息率的特征，對(duì)中長(zhǎng)期穩(wěn)健型投資者具有吸引力。”一位銀行業(yè)分析人士告訴券商中國(guó)記者，但高股息率的股票往往具有一定相對(duì)低估值優(yōu)勢(shì)，“除了股息率以外，宏觀經(jīng)濟(jì)情況和銀行的基本面情況也是影響銀行股配置價(jià)值的重要因素”。

高管頻頻增持穩(wěn)股價(jià)

一邊是大手筆的高比例現(xiàn)金分紅，另一邊銀行板塊仍處于大面積“破凈”狀態(tài)。截至7月11日，A股上市銀行中有36家市凈率低于“1”，占比超八成。

券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)，已經(jīng)有10多家銀行發(fā)布有關(guān)于董監(jiān)高人員或重要股東增持的計(jì)劃。其中，部分銀行是由于股價(jià)連續(xù)下跌觸發(fā)穩(wěn)定股價(jià)措施的啟動(dòng)條件，例如郵儲(chǔ)銀行、蘇州銀行、齊魯銀行、瑞豐銀行等。

部分銀行則是高管主動(dòng)進(jìn)行增持動(dòng)作，以期向市場(chǎng)傳遞信心。例如南京銀行7月10日公告稱，該行高級(jí)管理人員和部分董事、監(jiān)事合計(jì)20人計(jì)劃通過(guò)上海證券交易所交易系統(tǒng)集中競(jìng)價(jià)交易方式增持不少于845萬(wàn)元公司A股股份，此次增持計(jì)劃實(shí)施期限為2022年7月11日起3個(gè)月。

6月17日，北京銀行也公告稱，出于對(duì)自家銀行發(fā)展的信心，該行部分董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員于6月15日至17日以自有資金從二級(jí)市場(chǎng)買入本行股票。這是該行董監(jiān)高近幾年來(lái)首次增持，增持主體共計(jì)買入該行股票216.19萬(wàn)股，并承諾該次所購(gòu)股票自買入之日起鎖定兩年。

銀行股頻頻出現(xiàn)觸發(fā)穩(wěn)定股價(jià)措施，反映出部分銀行股價(jià)持續(xù)低迷，而銀行高管自愿增持的舉動(dòng)也是意在提振股價(jià)、改變低估值現(xiàn)狀。

“銀行股低估值早已是常態(tài)，短期來(lái)看是宏觀經(jīng)濟(jì)的壓力向銀行業(yè)傳導(dǎo)，長(zhǎng)期看，一方面是資金總是往更‘熱’的地方去，銀行股雖然盤子大，但是彈性、成長(zhǎng)性不如一些新興領(lǐng)域，這也是這兩年資金更喜歡去找中小區(qū)域性銀行的原因。”前述分析人士表示，“另一方面，在疫情負(fù)面沖擊、經(jīng)濟(jì)下行、息差收窄、金融脫媒、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇等因素影響著投資者對(duì)銀行未來(lái)盈利能力的預(yù)期，也拖累了銀行股的估值表現(xiàn)。”

板塊利好連連

銀行股大面積“破凈”及疫情不確定性因素仍存的背景下，近期機(jī)構(gòu)仍頻頻發(fā)聲看好該板塊估值修復(fù)行情，各機(jī)構(gòu)研報(bào)提及的主要原因有二：一是率先預(yù)告中報(bào)業(yè)績(jī)的四家銀行捷報(bào)頻傳；二是6月社融數(shù)據(jù)明顯改善。

7月11日，央行發(fā)布2022年6月金融數(shù)據(jù)顯示，6月社融新增5.17萬(wàn)億，同比多增1.47萬(wàn)億，存量社融增速10.8%，環(huán)比上升0.3個(gè)百分點(diǎn)。

中信建投銀行研報(bào)指出，6月信貸社融總量超預(yù)期，企業(yè)、零售信貸結(jié)構(gòu)顯著改善，過(guò)度悲觀的宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)期正在扭轉(zhuǎn)，銀行板塊整體邏輯通順。

“但是，今年以來(lái)，由于政策發(fā)力方向和信貸投放呈現(xiàn)出的顯著結(jié)構(gòu)性特征，個(gè)股表現(xiàn)也出現(xiàn)了極大分化，更加受益于基建和區(qū)域經(jīng)濟(jì)的優(yōu)質(zhì)區(qū)域型銀行業(yè)績(jī)和股價(jià)表現(xiàn)均更為突出。”該機(jī)構(gòu)認(rèn)為，展望下半年，銀行板塊將以結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)為主。

華西證券劉志平團(tuán)隊(duì)也認(rèn)為，雖然疫情反復(fù)仍存不確定性，但此輪信貸的階段性低點(diǎn)基本確立，后續(xù)需要關(guān)注經(jīng)濟(jì)好融資需求復(fù)蘇的穩(wěn)定性。“從板塊來(lái)看，三季度開始宏觀經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)指標(biāo)已現(xiàn)邊際修復(fù)態(tài)勢(shì)，上市銀行業(yè)績(jī)快報(bào)顯示中小銀行經(jīng)營(yíng)分化，江浙地區(qū)優(yōu)質(zhì)銀行業(yè)績(jī)確定性強(qiáng)、疊加估值低位，具備高性價(jià)比。”該團(tuán)隊(duì)表示。

區(qū)域性中小銀行被視作本輪銀行板塊上漲的主力，而目前率先披露中期業(yè)績(jī)快報(bào)的5家區(qū)域性城農(nóng)商行也全部“預(yù)喜”，凈利潤(rùn)增速均達(dá)到20%以上。具體而言：

7月3日，南京銀行發(fā)布2022年半年度業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，該行上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入235.32億元，同比增長(zhǎng)16.28%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)101.50億元，同比增長(zhǎng)20.06%。

7月5日，蘇農(nóng)銀行發(fā)布2022年半年度業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，該行上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入20.88億元，同比增長(zhǎng)6.53%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)8.47億元，同比增長(zhǎng)21.87%。

7月8日，杭州銀行發(fā)布2022年半年度業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，該行上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入172.95億元，同比增長(zhǎng)16.26%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)65.85億元，同比增長(zhǎng)31.52%。

7月10日，無(wú)錫銀行發(fā)布2022年半年度業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，該行上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入23.36億元，同比增長(zhǎng)6.72%；歸母凈利潤(rùn)10.20億元，同比增長(zhǎng)30.27%。

7月11日，張家港行發(fā)布2022年半年度業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，該行上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入為23.54億元，同比增長(zhǎng)5.80%；歸母凈利潤(rùn)為7.61億元，同比增長(zhǎng)27.68%。

“近期部分區(qū)域城農(nóng)銀行強(qiáng)勁業(yè)績(jī)表明二季度疫情對(duì)于這些銀行信貸增長(zhǎng)等方面的影響或好于市場(chǎng)預(yù)期，市場(chǎng)對(duì)于銀行板塊的信心有望增強(qiáng)，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)績(jī)驅(qū)動(dòng)帶來(lái)的銀行中報(bào)行情。”興業(yè)證券日前研報(bào)稱。

今年以來(lái)，銀行板塊曾在3月中下旬的年報(bào)披露季迎來(lái)一輪上漲，但隨后又持續(xù)下滑。Wind數(shù)據(jù)顯示，年初至今，A股銀行板塊整體下跌6.47%。

東北證券研報(bào)也顯示，看好銀行板塊回歸估值修復(fù)的長(zhǎng)期主線。“2019年底以來(lái)，銀行板塊開始進(jìn)入‘由撥備釋放帶來(lái)業(yè)績(jī)?cè)鏊俸陀芰ι吓_(tái)階，從而帶動(dòng)估值修復(fù)’的長(zhǎng)期主線……2020年初，受疫情環(huán)境的沖擊，銀行板塊估值回調(diào)；2020年下半年至2021上半年，隨著疫情的緩和，再加上正常的政策環(huán)境，銀行板塊再次回歸主線，走出長(zhǎng)達(dá)一年的估值修復(fù)行情；2021年下半年，盡管沒有疫情的影響，但政策環(huán)境偏緊，地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露，銀行板塊長(zhǎng)期主線受到擾動(dòng)；今年二季度疫情的沖擊又一次擾動(dòng)銀行板塊的長(zhǎng)期主線。”該機(jī)構(gòu)表示，“我們?cè)俅握镜搅恕€(wěn)增長(zhǎng)政策+疫后修復(fù)’的起點(diǎn)位置，我們堅(jiān)定看好銀行板塊向長(zhǎng)期主線的再次回歸。”【編輯:吳家駒】

標(biāo)簽： 同比增長(zhǎng) 宏觀經(jīng)濟(jì) 營(yíng)業(yè)收入 數(shù)據(jù)顯示