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首款基金投顧參與的家庭服務信托今日面市

【資料圖】

家庭服務信托搭載易方達基金投顧“芯”

今日，由上海信托作為受托人、易方達基金投顧作為投資顧問的“家庭服務信托+基金投顧”創新服務模式在寧波銀行上線。這是業內首次由專業基金投顧參與家庭服務信托的資金配置。

據悉，該家庭服務信托產品的設立門檻為100萬元。為滿足客戶不同的投資需求，產品資金將歸入三個集合資金信托計劃，分別采取穩健、穩進、平衡三種投資策略管理運作，風險等級由低到高，分別為TR2(低風險)、TR3(中風險)和TR4(中高險)。

該集合資金信托計劃由上海信托擔任管理人，投資于固定收益證券、公募基金等標準資產，不投資非標資產。其中的穩進、平衡策略，由易方達基金投顧擔任投資顧問，主要投資于公募基金產品，所配置的權益資產比例中樞分別為10%和40%，力爭實現組合資產的長期穩健增值。

上海信托相關人士表示，基金投顧作為投資者的代理人，以投資者利益至上，在全市場上萬只基金中優選產品、為集合資金信托計劃提供投資建議，并在組合運作過程中持續關注賬戶運作、給出組合調整方案，可以提升信托計劃基金投資的專業性，提高滿足客戶需求的能力。

易方達基金是2019年首批獲準開展基金投顧業務的機構之一，三年多來累計服務逾了10萬個人客戶和上百家各類機構客戶。“本次合作進一步拓展了基金投顧服務的內涵，讓更多投資者可以直接或間接地享受到專業投資顧問提供的服務，多方攜手，共同提升客戶服務體驗。”易方達基金投顧相關人士表示。

今年3月，銀保監會發布《關于規范信托公司信托業務分類的通知》，明確了家庭服務信托初始設立時實收信托應當不低于100萬元，期限不低于5年，提供風險隔離、財富保護和分配等服務。“家庭服務信托相比家族信托門檻更低，有助于實現產品的普惠化。”上述上海信托人士表示。

“家庭服務信托能夠滿足客戶多樣需求場景，為客戶提供一對一定制服務，受益人和機制安排靈活，在客戶中有廣泛的需求基礎。引入家庭信托服務，能夠進一步完善我行的產品線、提升客戶服務水平，區別于以往單純‘賣產品’的模式，向‘做有溫度的財富管理’轉變。”寧波銀行相關人士表示。

前述上海信托人士介紹稱，家庭服務信托在有效設立的前提下，可以利用信托財產的獨立性，將家庭財富的一部分與其它財產做隔離，使該部分財產按照信托文件的約定單獨進行管理、運用和處分，從而實現風險隔離和家庭財富保護。

信托產品同時兼具金融屬性和法律屬性，近年來正在逐漸被大眾所了解和接受。未來，家庭服務信托有望成為家庭財富管理的優選方案，本次在寧波銀行推出的家庭服務信托搭載易方達基金投顧“芯”，在為投資者提供家庭財富管理解決方案的同時，讓財富管理更專業。

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