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8月以來(lái)，商業(yè)銀行永續(xù)債、二級(jí)資本債(下稱(chēng)“二永債”)發(fā)行明顯放量，總額已達(dá)1291億元，遠(yuǎn)高于上個(gè)月的550億元。專(zhuān)家表示，未來(lái)“二永債”擴(kuò)容潛力仍然較大，國(guó)有大行或繼續(xù)扮演發(fā)行主力；隨著資本補(bǔ)充工作持續(xù)推進(jìn)，商業(yè)銀行信貸投放能力有望提高，從而保持對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。

(資料圖片)

國(guó)有大行成主力

8月以來(lái)，商業(yè)銀行“二永債”發(fā)行加速。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至8月29日，8月以來(lái)“二永債”計(jì)劃發(fā)行規(guī)模達(dá)1291億元，遠(yuǎn)高于上個(gè)月的550億元，為今年4月以來(lái)各月最大；發(fā)行只數(shù)達(dá)12只，為今年以來(lái)各月最多。其中，二級(jí)資本債計(jì)劃發(fā)行規(guī)模達(dá)691億元，永續(xù)債計(jì)劃發(fā)行規(guī)模達(dá)430億元。

國(guó)有大行成為8月“二永債”的發(fā)行主力。Wind數(shù)據(jù)顯示，8月，單只發(fā)行規(guī)模超百億元的“二永債”共3只，中國(guó)工商銀行發(fā)行了2只二級(jí)資本債，規(guī)模分別為400億元、150億元，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)行了1只永續(xù)債，規(guī)模為400億元。

“分銀行類(lèi)型來(lái)看，國(guó)有大行逐漸成為‘二永債’的發(fā)行主力，發(fā)行規(guī)模占比較高；股份行對(duì)‘二永債’的需求有所下降；城農(nóng)商行呈現(xiàn)出發(fā)行只數(shù)多但規(guī)模較小的特點(diǎn)?！敝刑┳C券固定收益分析師肖雨介紹。

市場(chǎng)人士注意到，近期，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行收到國(guó)家金融監(jiān)管總局批復(fù)，同意該行發(fā)行4500億元資本工具，品種為二級(jí)資本債和無(wú)固定期限資本債券(永續(xù)債)?！稗r(nóng)業(yè)銀行獲批4500億元資本工具額度，創(chuàng)單次批文新高。”華泰證券首席固定收益分析師張繼強(qiáng)說(shuō)。

補(bǔ)充資本需求增加

專(zhuān)家表示，商業(yè)銀行發(fā)行“二永債”受資本監(jiān)管壓力、信貸投放要求等多因素影響。

補(bǔ)充資本是多數(shù)銀行發(fā)行“二永債”的主要?jiǎng)訖C(jī)。“商業(yè)銀行發(fā)行‘二永債’的目的之一是提高資本充足率?！毙び暾f(shuō)，“近年來(lái)，我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率整體滿(mǎn)足監(jiān)管要求，但分銀行類(lèi)型來(lái)看，農(nóng)商行面臨較大資本補(bǔ)充壓力?！睆埨^強(qiáng)也說(shuō)，多數(shù)銀行二季度資本充足率同比下行，有一定資本補(bǔ)充壓力。

此外，張繼強(qiáng)分析，為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持化解地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等，銀行資本補(bǔ)充需求或有所增加。

在專(zhuān)家看來(lái)，多重因素影響下，“二永債”供給有望迎來(lái)增長(zhǎng)。興業(yè)研究公司高級(jí)研究員郭益忻表示，從二季度披露的資本充足率數(shù)據(jù)來(lái)看，今年以來(lái)銀行業(yè)資本充足率已連續(xù)兩個(gè)季度下行，其中國(guó)有大行下行幅度更大。結(jié)合降息推動(dòng)和資本補(bǔ)充的剛性，預(yù)計(jì)未來(lái)幾個(gè)月的資本工具發(fā)行將明顯加快，未來(lái)供給壓力將逐步顯現(xiàn)。

推動(dòng)擴(kuò)信貸優(yōu)結(jié)構(gòu)

隨著資本補(bǔ)充工作持續(xù)推進(jìn)，商業(yè)銀行信貸投放能力有望提高。

“下半年，將優(yōu)化信貸投放策略，實(shí)現(xiàn)量的合理增長(zhǎng)和質(zhì)的有效提升?！敝袊?guó)光大銀行執(zhí)行董事、行長(zhǎng)王志恒在2023年光大銀行中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上表示，將聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，持續(xù)加大對(duì)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、科創(chuàng)和專(zhuān)精特新、綠色金融、普惠小微和涉農(nóng)等領(lǐng)域的信貸支持力度，確保重點(diǎn)領(lǐng)域信貸增速高于整體貸款的增速。

中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)日前聯(lián)合召開(kāi)電視會(huì)議強(qiáng)調(diào)，主要金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，加大貸款投放力度，國(guó)有大行要繼續(xù)發(fā)揮支柱作用。要注重保持好貸款平穩(wěn)增長(zhǎng)的節(jié)奏，適當(dāng)引導(dǎo)平緩信貸波動(dòng)，增強(qiáng)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度的穩(wěn)定性。

民生銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家溫彬表示，伴隨政策筑底和經(jīng)濟(jì)蓄力，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求有望逐步得到改善，推動(dòng)信用穩(wěn)定擴(kuò)張和信貸結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化，并進(jìn)一步增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步回升的動(dòng)能。

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